Line
@fdlaw
地址
台北市大安區敦化南路二段180號17樓
帳戶突然被列警示，或已收到通知，先確認這六件事
人頭帳戶案件一旦進入警詢或偵查程序，第一份說明往往會影響承辦機關如何理解帳戶用途、金流與當事人的角色。先不要急著用一句「我也是被騙的」概括整件事，也不要刪除任何訊息。
- 哪一個銀行或支付帳戶涉及案件。
- 是哪一個警察機關、調查站或地檢署承辦。
- 通知文件上的案號、案由及到場身分。
- 被害款項是否曾進入該帳戶，以及金額與時間。
- 是否曾提款、轉帳，或交付提款卡、密碼、網銀及其他控制權。
- 目前收到的是警詢通知、調查站通知，還是地檢署偵查庭通知。
已收到警局、調查站或地檢署通知？
可先準備通知文件、銀行資料、對話紀錄及目前已知金流，由律師評估第一次筆錄與後續偵查應如何處理。
帳戶被列警示或收到警局通知，第一時間先做什麼？
先核對通知真偽、承辦單位、案號、案由與到場時間，再向銀行確認哪一筆交易觸發通報。將通知書、銀行簡訊、交易明細與帳戶狀態完整保存；如果手機或通訊軟體內仍有相關對話，不要刪除、重設或只留下片段截圖。
接著建立時間線：何時接觸對方、對方以什麼理由要求帳戶資料、你交付了什麼、款項何時進出、何時察覺異常，以及何時掛失、撥打165或報案。到場前也應先了解收到警局通知後的處理重點及刑事偵查程序，避免在尚未掌握金流時憑印象回答。
第一次警詢前，哪些證據一定要先保存？
證據應以能還原「接觸原因、交付過程、控制權變化、款項流向及事後反應」為原則。除了 LINE、Telegram、WhatsApp 對話，也要保存求職廣告、貸款資料、交友或投資話術、寄件紀錄、銀行通知與完整交易明細。若曾掛失、聯絡165或報案，應保留受理時間、三聯單、通話或線上通報紀錄。
手機簡訊、Email、通話紀錄、平台帳號頁面、對方提供的公司或身分資料，以及提款卡或文件的寄送單據，都可能補足事件脈絡。截圖應保留日期、帳號與前後對話，重要資料另行備份；切勿為了看起來有利而刪除不完整或不利內容，否則反而可能破壞整體可信度。
只是說「我也是被騙的」為什麼通常不夠？
檢警通常已先取得被害人報案內容、匯款資料、銀行通報及帳戶金流。口頭表示不知情只是辯解的起點，仍需以客觀資料說明：為什麼相信對方、為什麼需要交付帳戶、是否有報酬、是否仍可控制帳戶、是否參與提款或轉帳，以及發現異常後做了什麼。
有效的說明不是把情節講得最完整，而是讓每一項重要事實都能與對話、金流、裝置、寄件或報案資料互相核對。若日期或金額尚未確認，應明確表示需要查證，不宜自行猜測。
哪些情況刑事風險會明顯提高？
收受報酬、抽成、日薪或其他對價。
提供多個帳戶，或反覆依指示開立新帳戶。
交付提款卡、密碼、網銀或帳戶完整控制權。
提供 OTP、驗證碼或協助解除交易限制。
親自提款、轉帳或將款項交付指定人士。
購買虛擬資產、代為換匯或依指示分流款項。
上述情況並不代表單一行為必然成立犯罪，但會使承辦機關更重視當事人是否已認識異常風險、是否仍放任帳戶被使用，以及是否實際參與金流。案件若涉及多名被害人、跨境資金或反覆交易，更應先逐筆比對證據後再作說明。
律師在第一次筆錄與後續偵查可以協助什麼？
人頭帳戶、詐欺案件刑事律師可先檢視通知文件、對話、帳戶控制權及金流，協助整理時間線，辨識需要補強或避免誤解的部分，並依實際程序評估警詢陪同、偵查庭陳述、證據提出及後續處理方向。具體策略仍須依個案事實與證據判斷，不能只憑帳戶是否被列警示或當事人是否自稱受騙下結論。
如果案件在偵查後經檢察官起訴，後續重點將轉為起訴書、卷證與法院審理，可進一步了解人頭帳戶案件被起訴後的一審處理。